Unsere Baufinanzierungsprogramme bei negativer Schufa

Bau- / Immobilien-/ Anschlussfinanzierung trotz Schufa

ab 50.000 €

Sofortkredit trotz Schufa bei bereits laufender Baufinanzierung

1.000 € – 80.000 €

Umschuldungs-/ Modernisierungsdarlehen trotz Schufa

5.000 € – 300.000 €

Kreditkonditionen für Verbraucherdarlehen gemäß §6a PAngV (Bonität vorausgesetzt): Nettodarlehensbeträge: 1.000,- bis 300.000,- EURO; Vertragslaufzeiten: 12 bis 240 Monate; eff. Jahreszins: 1,93% – 15,99% (bonitätsabhängig); fester Sollzinssatz p.a. ab 1,92% Repräsentatives Beispiel nach §6a PAngV: Nettodarlehensbetrag: 5.000,- EURO; Vertragslaufzeit: 72 Monate; Monatliche Rate: 82,62 EURO; Gesamtbetrag: 5.948,91 EURO; effektiver Jahreszins: 6,06%; fester Sollzinssatz p.a.: 5,90%

Baufinanzierung trotz negativem Schufa-Eintrag
– die Experten von creditSUN machen‘s möglich!

Baufinanzierung trotz schlechter oder negativer Schufa zu fairen Konditionen

Ein negativer Schufa-Eintrag oder ein schlechter Schufa-Score können einem schnell einen Strich durch die Rechnung machen, wenn es um die Finanzierung einer Immobilie oder eines Neubaus geht. Prompt hat man die Ablehnung der Bank auf dem Tisch. Doch wir blicken etwas tiefer hinter die Kulissen und schauen uns die finanzielle Gesamtsituation unserer Kunden genau an. Nicht jeder, der den Kauf oder Bau einer Immobilie plant, hat eine astreine Schufa. Oft sind es einfach unglückliche Umstände, die zu einer negativen Schufa führen – das kann ganz schnell gehen. Manchmal genügt schon eine nicht bezahlte Rechnung eines Mobilfunkanbieters und schon hat man ein Negativmerkmal bei der Schufa. Dieses bleibt drei Jahre lang bestehen, selbst wenn die Rechnung zwischenzeitlich bezahlt worden ist. Es kann viele Gründe geben, warum ein Verbraucher einen negativen Schufa-Eintrag bekommt. In manchen Fällen wird ein Negativmerkmal auch vollkommen zu Unrecht eingetragen. Doch ist das negative Merkmal einmal in der Schufa eingetragen, fragt hinterher keine mehr, wie dieses zu Stande kam.
Eine negative Schufa muss allerdings nicht bedeuten, dass die Person nicht solvent ist oder eine schlechte Bonität hat. Unsere Kreditexperten wissen das und ermöglichen daher auch Antragstellern mit negativer Schufa eine Baufinanzierung zu fairen Konditionen. Viele Kreditnehmer sind durchaus in der Lage, ihre monatlichen Baufinanzierungsraten zu bestreiten – auch bei negativer Schufa. Daher lohnt es sich, die Hintergründe und Schwere des Negativ-Merkmals aufzuklären, um die Bonität und das Zahlungsverhalten des Kreditnehmers realistisch einschätzen zu können.
Für die Finanzierungsspezialisten von creditSUN ist ein negativer Schufa-Eintrag daher nicht per se ein Ablehnungsgrund für eine Immobilien- oder Baufinanzierung. Es kommt immer auf die finanzielle Gesamtsituation an. Stimmen die entscheidenden Faktoren, auf die es bei einer Baufinanzierung oder einem Immobilienkauf ankommt, machen wir auch trotz eines negativen Schufa-Merkmals eine Finanzierung Ihrer Traumimmobilie möglich.

Baufinanzierung trotz Schufa dank spezieller Finanzierungsprogramme

Während viele Banken im Rahmen der Kreditprüfung stur einen Kriterienkatalog abarbeiten, nehmen sich die Experten von creditSUN genug Zeit, sich die finanzielle Ausgangssituation jedes Kunden im Detail anzusehen und ein Finanzierungskonzept zu erarbeiten, das nicht nur zu einer positiven Kreditentscheidung führt, sondern auch gewährleistet, dass der Kunde sein Darlehen über die komplette Laufzeit bedienen kann. Dank unserer Kooperationen mit Spezialanbietern im Bereich Baufinanzierung werden Kunden mit negativer Schufa nicht pauschal abgelehnt. Ist ein Kunde finanziell in der Lage, seine monatlichen Darlehensraten zu bezahlen, steht einer Bewilligung und Auszahlung einer Baufinanzierung nichts im Wege – trotz negativer Schufa. Auch wenn der Antragsteller bereits Ratenkredite oder weitere Finanzierungen am laufen hat, kann eine Baufinanzierung bewilligt werden – solange die Bonität des Antragstellers gemäß Kreditprüfung die fristgerechte Bedienung der Darlehensraten bis zum Ende der Laufzeit zulässt. Der Baufinanzierungsplan wird individuell auf die Voraussetzungen jedes Kunden ausgerichtet.

Finanzierungsprüfung unverbindlich und kostenfrei bei creditSUN

Sie möchten ein Haus bauen oder eine Immobilie kaufen, doch die Finanzierung scheitert an Ihrer negativen Schufa? Fordern Sie bei creditSUN Ihr ganz persönliches Finanzierungangebot an – unverbindlich und kostenfrei. Füllen Sie dazu einfach unser Antragsformular aus und erhalten zeitnah eine Rückmeldung von Ihrem persönlichen Baufinanzierungsexperten. Dieser steht Ihnen für sämtliche Fragen rund um Ihre Baufinanzierung trotz Schufa zur Verfügung und erstellt ein individuelles Finanzierungskonzept, das genau zu Ihren Anforderungen passt. Für die Kreditprüfung und Angebotserstellen fallen keinerlei Kosten oder Gebühren an. Mit Ihrer Anfrage gehen Sie keine Verpflichtungen ein, sondern können nur profitieren!

Über 25 Jahre Erfahrung mit speziellen Baufinanzierungen trotz negativer Schufa

Die Finanzierungsexperten von creditSUN können bereits auf eine über 25-jähre Erfahrung zurückblicken. Von diesem gewachsenen Know-How profitieren täglich mehrere hundert Kunden. Dabei fokussiert sich creditSUN insbesondere auf Kunden, die bei anderen Anbietern bereits abgelehnt wurden, beispielsweise aufgrund ihrer negativen Schufa. Baufinanzierungen trotz Schufa, Immobilienfinanzierungen trotz schwachem Schufa-Score oder Anschlussfinanzierungen trotz Schufa und hoher Ratenkreditbelastung – genau das ist unser Tagesgeschäft. Über viele Jahre haben wir in diesem Bereich unsere Kernkompetenzen aufgebaut. Unsere Finanzierungsspezialisten kennen die Probleme von Kunden, die bei ihrer Hausbank bereits abgelehnt werden. Ebenso gut kennen Sie die Anbieter und Finanzierungsprogramme auf dem Markt, die für diese Kunden die Lösung darstellen. Entscheidend für die Bewilligung einer Baufinanzierung ist für uns nicht eine positive Schufa, sondern in erster Linie, dass unsere Kunden ihre Finanzierung mühelos bedienen können.

So einfach geht's

Schritt1

Antrag online ausfüllen 

Schritt2c

Nach telefonischer Beratung Kreditvertrag erhalten

Schritt3

Unterschriebenen Kreditvertrag samt Unterlagen an creditSUN zurücksenden

Schritt4b

Schnell gewünschten Geldbetrag erhalten

In wenigen Schritten zu Ihrer Baufinanzierung trotz Schufa:

Keine Vorkosten

Unverbindliche Anfrage

Ohne Risiko

7 Gründe für eine Baufinanzierung trotz Schufa von creditSUN

Über

50.000

zufriedene Kunden

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Krediterfahrung

Zahlreiche

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für spezielle Zielgruppen

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Beratung

Individuell für jeden Antragsteller

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aller Kreditangebote

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schufaneutral

und unverbindlich

Zufriedene Kunden – exzellente Bewertungen

CuM_Ulrich

„Wir sind mehr als zufrieden mit der Finanzbetreuung durch Herrn Schwarze. Dank seiner kompetenten Beratung haben wir nun eine optimierte Finanzlage und gehen nun sorgenfrei auf den Weg der Immobilienfinanzierung zu. Er war stets erreichbar und gab uns immer das Gefühl uns bei ihm in gute Hände zu befinden. Danke Herr Schwarze.“
C. & M. Ulrich auf ausgezeichnet.org

Andreas_H

„Nachdem ich per Mail mit diesem Büro in Verbindung kam, hatte man mir einen persönlichen Berater an die Hand gegeben. Ich möchte den Namen dieser Person nicht frei geben da ich nicht weiß ob diese Dame das möchte. Ich kann nur sagen, ich bin mit dem Büro und dem Kundenservice voll zufrieden. Lange habe ich im Netz gesucht um einen adäquaten Berater für meine Finanzen zu finden. Für mich kommt nur dieses Büro in allen Fragen und Anliegen im Finanzwesen in Frage. Wenn ich mehr als 5 Sterne vergeben könnte, würde ich sofort 10 Sterne vergeben. Mein Fazit: Immer wieder gerne mit diesem Büro und meiner persönlichen Beraterin. “
I.S.B.K. auf ausgezeichnet.org

Konrad_E

„Ich habe kürzlich eine Baufinanzierung bei der Firma Hegner & Möller beantragt und wurde kompetent beraten. Der Kredit wurde schnell ausgezahlt und ich fühle mich gut aufgehoben. Kann ich jederzeit empfehlen“
K.E. aus Berlin auf Marktplatz Mittelstand

Ob positive oder negative Schufa
– was bei einer Baufinanzierung zu beachten ist

Schufa-Scoring und -Einträge prüfen

Ein negativer Schufa-Eintrag ist ärgerlich und stellt für die meisten Banken in Deutschland einen Ablehnungsgrund dar. Wenn Sie den Erwerb oder Bau einer Immobilie planen und eine Baufinanzierung benötigen, erkundigen Sie sich am besten bereits vor der Beantragung der Baufinanzierung, wie es um Ihr Schufa-Scoring steht und welche Einträge in Ihrer Schufa-Akte vermerkt sind. Holen Sie dazu eine Selbstauskunft bei der Schufa ein. So können Sie sich bereits vor der Beantragung Gedanken dazu machen, wo Sie Ihre Baufinanzierung sinnvollerweise beantragen – ob bei der Hausbank oder besser direkt bei einem Anbieter, der sich auf Baufinanzierungen trotz negativer Schufa spezialisiert hat.

Schufa-Einträge ggf. korrigieren lassen

Sollten Sie feststellen, dass die Informationen, die über Sie in der Schufa-Akte gespeichert sind, nicht mehr aktuell oder sogar falsch sind, wenden Sie sich am besten direkt an die Schufa – mit der Aufforderung, die Daten zu korrigieren bzw. zu löschen. So kann es beispielsweise sein, dass ein Kredit, den Sie bereits lange abbezahlt haben, nach drei Jahren immer noch in Ihrer Schufa auftaucht. Das kann passieren, wenn der Gläubiger es versäumt hat, der Schufa fristgerecht zu melden, dass der Kredit vollständig getilgt wurde. Bei der Beantragung einer Baufinanzierung können Ihnen solche veralteten Daten jedoch auf die Füße fallen und beispielsweise zu einem erhöhten Zinssatz führen. Daher sollten Sie Ihre Schufa-Daten immer im Blick haben und aktuell halten.

Prüfung der eigenen Finanzen und Vorbereitung auf den Baufinanzierungsantrag

Bereiten Sie sich gezielt auf das Gespräch mit Ihrer Bank oder Ihrem Finanzberater vor und haben Sie relevante Daten wie monatliche Einnahmen, Ausgaben, Kaufpreis, Nebenkosten, etc. parat. Das beschleunigt den Prozess um ein vielfaches und vermittelt dem Baufinanzierer den Eindruck, dass Sie Ihre Finanzen im Griff haben und sich gewissenhaft vorbereitet haben. Bei manchen Baufinanzierern sind die Kreditprüfungskriterien zum Teil bekannt. Nehmen Sie Ihre Finanzen dahingehend unter die Lupe und prüfen, ob Sie die erforderlichen Voraussetzungen erfüllen.

Baufinanzierung für Selbstständige und Freiberufler

Bestimmte Kundengruppen tun sich generell schwer, eine Baufinanzierung von der Bank zu bekommen – selbst wenn sie keine negative Schufa haben. Da Selbstständige und Freiberufler beispielsweise kein festes Monatsgehalt beziehen, sondern die Einkommenssituation stark von der Auftragslage sowie dem Zahlungsverhalten der Kunden abhängt, ist die Risikoeinschätzung für Banken hier besonders schwierig. Denn bei stark schwankendem Einkommen können Banken das Ausfallrisiko nicht wirklich prognostizieren. Um zumindest eine Vorstellung davon zu bekommen, wie die Einkommenssituation in den letzten Jahren ausgesehen hat, ob es einen Trend nach oben gibt und ob es starke „Ausreißer“ nach oben oder unten gab, müssen Selbstständige Ihre Gewinn- und Verlustrechnung bzw. Bilanzen von den letzten drei Jahren einreichen. Ist den Unterlagen zu entnehmen, dass die Einkünfte sich zwar in einer gewissen Range bewegen, insgesamt aber ein stimmiges Bild ergeben, so bewilligt die Bank oft auch eine Baufinanzierung für Selbstständige.

Kurze oder lange Laufzeit?

Wählen Sie die richtige Laufzeit. Denn von ihr hängt sowohl der Zinssatz als auch Ihre Ratenhöhe ab. Als Grundregel für die Laufzeit gilt: So kurz wie möglich, so lange wie nötig. Das bedeutet: Grundsätzlich ist es vorteilhaft, die Laufzeit möglichst kurz anzusetzen, da dies einen niedrigen Zinssatz begünstigt. Auf der anderen Seite bedeutet eine kurze Laufzeit immer auch eine entsprechend höhere Finanzierungsrate. Mit einer zu hohen Monatsrate kann man sich schnell finanziell übernehmen. Besser ist es, die Rate etwas niedriger anzusetzen, so dass man auch dann noch in der Lage ist, seine monatliche Finanzierungsrate zu bedienen, wenn mal eine ungeplante höhere Rechnung ins Haus flattert.

Längere Zinsbindung in einer Niedrigzinsphase

In einer Niedrigzinsphase ist es empfehlenswert, eine längere Laufzeit zu wählen. Denn so kann sich der Kreditnehmer jetzt schon einen günstigen Zinssatz für die kommenden Jahre sichern (Zinsbindung). Doch je länger die Laufzeit, desto teurer wird wiederum die Baufinanzierung. Daher muss im Einzelfall genau abgewogen werden, welche Laufzeit die optimale ist.

Vergleich mehrerer Baufinanzierungsangebote

Vor der Beantragung einer Baufinanzierung lohnt sich ein Vergleich verschiedener Anbieter. Bei den Konditionen kann es große Unterschiede geben. Dementsprechend können die Kosten der Baufinanzierung von Anbieter zu Anbieter stark differieren. Relevant ist hier nicht nur der Zinssatz, sondern auch weitere Kostenbestandteile wie z.B. Gebühren für Grundschuld-Übertragung oder auch eine etwaige Vorfälligkeitsentschädigung. Wer den Aufwand scheut, mehrere Baufinanzierungsangebote einzuholen, kann sich diese Arbeit auch einfach sparen: creditSUN arbeitet mit allen relevanten Baufinanzierern auf dem Markt zusammen und sucht das beste Baufinanzierungsangebot für Sie heraus. Damit ist auch die langwierige Suche nach einem speziellen Anbieter für Baufinanzierungen trotz Schufa überflüssig – creditSUN unterbreitet Ihnen direkt nach Ihrer Anfrage Ihr individuelles Angebote für eine Baufinanzierung trotz Schufa.

Anschlussfinanzierung rechtzeitig beantragen

Sofern Ihre bereits bestehende Baufinanzierung demnächst ausläuft, sollten Sie sich rechtzeitig nach einer günstigen Anschlussfinanzierung umschauen. Wir empfehlen, sich mindestens drei Monate vor Ablauf der Zinsbindung um ein Angebot für eine Anschlussfinanzierung zu kümmern. Mit Inkrafttreten der Wohnimmobilienkreditrichtlinie haben jetzt Kreditnehmer Schwierigkeiten, eine Anschlussfinanzierung zu erhalten, die vor wenigen Jahren noch problemlos ein Darlehen von ihrer Bank bekommen hätten. Viele Immobilienbesitzer stehen damit vor dem Problem, dass sie Ihre Immobilie schlimmstenfalls sogar verkaufen müssen. Soweit muss es nicht kommen. Bei creditSUN erhalten auch Kreditnehmer eine Baufinanzierung, die woanders bereits abgelehnt wurden – selbst mit negativer Schufa.

Gut beraten durch Ihren persönlichen Ansprechpartner

Sie möchten ein Haus bauen oder eine Immobilie erwerben, bekommen jedoch aufgrund Ihrer negativen Schufa keine adäquate Finanzierung von Ihrer Hausbank? Sie benötigen eine professionelle Beratung zum Thema Baufinanzierung? Unsere Finanzierungsprofis stehlen Ihnen Rede und Antwort und verhelfen Ihnen zur gewünschten Baufinanzierung trotz Schufa! Senden Sie uns einfach Ihre Finanzierungsanfrage – Ihr persönlicher Ansprechpartner kommt zeitnah auf Sie zu – meist innerhalb von 24 Stunden – und erstellt ein individuelles Baufinanzierungsangebot für Sie!  Lassen Sie Ihre Möglichkeiten einer Bau- oder Immobilienfinanzierung trotz Schufa von uns prüfen – unverbindlich und kostenfrei!

Die Kreditexperten von creditSUN Logo sind für Sie da!

Telefon

030 - 2000 399 88

Christiane Racky
Dipl. Bankbetriebswirtin (Bankakademie)

Torsten Schwarze
Fachwirt für Finanzberatung (IHK)

_PB

Patric Braun
Bankbetriebswirt

Sascha Voßwinkel
Bankkaufmann

Bojtscho Rangelov
Bankkaufmann

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Persönlich erreichbar:

Mo – Fr: 8:30 – 19 Uhr
Tel.: 030 / 2000 399 – 22
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Postanschrift:

Hegner & Möller GmbH
Bornholmer Straße 72
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