Unsere Baufinanzierungs­programme bei negativer Schufa

Immobilienfinanzierung ohne Eigenkapital

Bau- / Immobilien-/ Anschlussfinanzierung trotz Schufa

ab 50.000 €

Baufinanzierung

Sofortkredit trotz Schufa bei bereits laufender Baufinanzierung

1.000 € – 80.000 €

Baufinanzierung

Umschuldungs-/ Modernisierungsdarlehen trotz Schufa

5.000 € – 300.000 €

Kreditkonditionen für Verbraucherdarlehen gemäß §6a PAngV (Bonität vorausgesetzt): Nettodarlehensbeträge: 1.000,- bis 300.000,- EURO; Vertragslaufzeiten: 12 bis 240 Monate; eff. Jahreszins: 1,93% – 15,99% (bonitätsabhängig); fester Sollzinssatz p.a. ab 1,92% Repräsentatives Beispiel nach §6a PAngV: Nettodarlehensbetrag: 5.000,- EURO; Vertragslaufzeit: 72 Monate; Monatliche Rate: 82,62 EURO; Gesamtbetrag: 5.948,91 EURO; effektiver Jahreszins: 6,06%; fester Sollzinssatz p.a.: 5,90%

Wie können Sie eine Baufinanzierung trotz Schufa erhalten?

Den Traum vom Eigenheim träumen Millionen Menschen in Deutschland. Dieser Traum kann jedoch schneller als gedacht platzen, wenn Banken und Kreditinstitute nicht bereit sind, einen Kredit ohne Schufa zu vergeben. Oft scheitert die Baufinanzierung an einem schlechten Schufa-Scoring. Ein Eigenheim trotz Schufa zu finanzieren, ist trotzdem in vielen Fällen seriös möglich. Unsere Experten von creditSUN erklären Ihnen gerne persönlich, wie Ihre Immobilienfinanzierung trotz Schufa gelingt und was Sie beachten sollten.

Welche Rolle spielt die Schufa für Ihre Baufinanzierung?

Eine eigene Immobilie zu bauen oder kaufen, ist eine große finanzielle Herausforderung. Die meisten Bauherren oder Käufer müssen einen Kredit im sechsstelligen Euro-Bereich abschließen, den Sie über Jahrzehnte hinweg zurückzahlen. Durch die lange Kreditlaufzeit kann niemand ausschließen, dass es bei der Tilgung zu Problemen kommt. Ein wichtiger Anhaltspunkt für eine sichere Rückzahlung Ihrer Baufinanzierung sind bestehende finanzielle Verpflichtungen. Hierzu gehören laufende Kredite, genauso wie die monatlich zu zahlenden Beiträge für Versicherungen oder Ihren Handyvertrag. All diese Informationen sind bei der Schufa erfasst. Je mehr finanzielle Pflichten Sie tragen, umso schlechter fällt Ihre Bonität aus und umso riskanter ist die Vergabe eines hohen Baukredits.

Wie genau beeinflusst der Schufa-Score Ihre Pläne?

Wenn Sie eine Baufinanzierung trotz Schufa beantragt, nimmt die Bank oder das Kreditinstitut eine Anfrage bei der Schufa vor. Im Kreditantrag geben Sie hierfür explizit die Erlaubnis. Natürlich erhält der Kreditgeber keine detaillierten Einblicke in Ihre finanzielle Situation. Die Schufa übermittelt stattdessen Kennzahlen, in welchem Bereich Sie finanziell aufgestellt sind. Diese Kennzahlen werden als Schufa-Score bezeichnet. Je höher die benötigte Kreditsumme für Ihr Bauprojekt ist, umso besser sollte Ihr Schufa-Score ausfallen. Bei einer schlechteren Bonität steigen die Kreditzinsen, da der Kreditgeber ein größeres Vergaberisiko des Kredits bei Ihnen erkennt. Bei einer sehr schlechten Bonität, die nicht im Verhältnis zum hohen Kreditbetrag steht, werden Sie die meisten Kreditinstitute ablehnen.

Wir von creditSUN gehen anders vor und prüfen individuell, ob eine Baufinanzierung mit negativer Schufa weiterhin möglich ist. In diesem Fall müssen Sie auch nicht mit horrend hohen Tilgungszinsen rechnen und dürfen sich auf eine fair kalkulierte Baufinanzierung trotz Schufa verlassen.

Was genau ist mit Baufinanzierung trotz Schufa gemeint?

Eine Baufinanzierung trotz Schufa bedeutet, dass Ihr Kreditpartner Ihren negativen Schufa-Score kennt und trotzdem einen Kredit an Sie vergibt. Dies ist beispielsweise über spezielle Finanzierungsprogramme möglich, bei denen bewusst Menschen mit einem schlechteren Schufa-Scoring der Weg zum Eigenheim geebnet werden soll.

Auch wir von creditSUN legen andere Maßstäbe an, wenn es um die Bewertung unserer Antragsteller geht. Gerade durch die lange Laufzeit einer Baufinanzierung mit negativer Schufa ist Ihr Score ein Faktor, der sich bereits in kurzer Zeit ändert. Wir legen deshalb Wert auf andere Fragen und Aspekte, beispielsweise:

  • Welche Gehaltseingänge in welcher Höhe erzielen Sie?
  • Wie sicher gestaltet sich Ihre berufliche Situation?
  • Gibt es weitere Vermögenswerte, die als Absicherung taugen?
  • Wie attraktiv ist die neu entstehende Immobilie im Falle einer Versteigerung?

Unter Betrachtung all dieser Faktoren lässt sich ein Eigenheim trotz Schufa seriös und ohne unnötige Risiken für beide Seiten finanzieren. Hierbei gehen unsere Experten mit viel Erfahrung vor, um einen genauen Blick auf Ihre finanziellen Rahmenbedingungen zu werfen.

Was ist der Unterschied zur Baufinanzierung ohne Schufa?

Vielleicht haben Sie bei Recherchen im Internet schon einmal von der Baufinanzierung ohne Schufa gehört. Diese ist nicht mit der Baufinanzierung trotz Schufa gleichzusetzen. Im Regelfall handelt es sich bei solchen Angeboten um Kredite aus dem Ausland, meistens aus der Schweiz. Die Schufa ist schließlich nur für deutsche Banken und Kreditinstitute ein wichtiger Informationsgeber, im Ausland gibt es Einrichtungen wie die Schufa im Regelfall nicht.

Grundsätzlich spricht nichts gegen einen Auslandskredit, wenn Sie Ihren Traum vom Eigenheim trotz Schufa verwirklichen möchten. So weit muss es in vielen Fällen jedoch nicht kommen. Wir von creditSUN zeigen unseren Kunden, dass die Baufinanzierung trotz Schufa auch mit einem deutschen Finanzpartner möglich wird. Vielen Kreditnehmern liegt der Kreditabschluss im Heimatland am Herzen und sorgt für zusätzliche Sicherheit. Durch die langjährige Partnerschaft mit der Consors Finanz Bank haben wir viele Möglichkeiten, eine Immobilienfinanzierung trotz negativer Schufa zu realisieren.

Hauskredit

Gut zu wissen!

Diese Kriterien werden geprüft:

  • Ein geregeltes Einkommen muss in ausreichender Höhe vorhanden sein, um die monatliche Rate fristgerecht bis zum Ende der Laufzeit abbezahlen zu können.
  • Meist wird ein unbefristetes Beschäftigungsverhältnis sowie eine Mindestbeschäftigungsdauer von drei Monaten vorausgesetzt.
  • Daneben spielen auch Art, Wert sowie Belastungen der Immobilie,  die der Bank als Sicherheit dient, eine große Rolle.
  • Auch die Anzahl und Höhe von laufenden Privatkrediten werden in der Bonitätsprüfung berücksichtigt. Oft können diese aber zu günstigen Immobilienkonditionen umgeschuldet und die Bonität damit verbessert werden.

So einfach geht’s

Schritt 1

Antrag online ausfüllen 

Schritt 2

Nach telefonischer Beratung Kreditvertrag erhalten

Schritt 3

Unterschriebenen Kreditvertrag samt Unterlagen an creditSUN zurücksenden

Schritt 4

Schnell gewünschten Geldbetrag erhalten

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Nach telefonischer Beratung Kreditvertrag erhalten

Unterschriebenen Kreditvertrag samt Unterlagen an creditSUN zurücksenden

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In wenigen Schritten zu Ihrer Bau­finanzierung trotz Schufa:

hakenKeine Vorkosten

hakenUnverbindliche Anfrage

hakenOhne Risiko

7 Gründe für eine Bau­finanzierung trotz Schufa von creditSUN

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50.000

zufriedene Kunden

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25 Jahre

Krediterfahrung

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Zufriedene Kunden - exzellente Bewertungen


„Herz und Verstand für unsere Kunden“ ist bei Hegner & Möller kein Klischee

„Hearts and minds for our customers ist normalerweise ein Klischee, aber in meinem Fall war es eine Realität, die ich jeden Moment fühlte. Hegner & Möller haben alles getan, um in meinem Fall zu helfen. Selbst mit einer unorthodoxen Lösung ist mein sehr komplizierter Fall zu einem guten Ende gekommen. Darüber hinaus möchte Euch mitteilen, wie aufmerksam und unermüdlich Frau Stolzenburg ...“ Mehr lesen

Von R. M. am 01.03.2021
auf ausgezeichnet.org


Sauber, schnell und unkompliziert

„Vielen Dank an die Finanzkanzlei Hegner & Möller für die unkomplizierte Bearbeitung meines Anliegens. Insbesondere gilt meiner Dank Frau Pia Glaubitz für die erfolgreiche Abwicklung des Antrages bis zur erfolgreichen Auszahlung am heutigen Tag ( Laut EMAIL ). Ich kann diese Kanzlei nur weiterempfehlen. Sehr nette Kundenbetreuung, schnelle antworten auf Fragen und Abwicklung. EINFACH NUR SPITZE!!!
Mit freundlichen Grüßen“

Von N. Y. am 23.02.2021
auf ausgezeichnet.org


Hypothekendarlehen

„Herr Rangelov hat sachlich und zuverlässig unser Darlehen bis zur Auszahlung begleitet. Es gab nie übertriebene Versprechungen wie bei einigen Mitbewerbern. Zielführend wurde geschaut was machbar ist und auch nach unseren Wünschen nachjustiert.

Wir empfehlen die Hegner und Möller GmbH (Creditsun) gern weiter und würden selbst den Service auch wieder nutzen.“

Von P. am 17.12.2020
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Wirkt sich die Immobilienfinanzierung selbst auf Ihren Schufa-Eintrag aus?

Nicht nur für den Abschluss Ihrer Finanzierung spielt der Schufa-Eintrag eine Rolle. Ist es zum Abschluss einer Immobilienfinanzierung trotz Schufa gekommen, wird diese nach Vertragsunterzeichnung bei der Schufa eingetragen. Durch den laufenden Baukredit verschlechtert sich Ihre Bonität und Ihre Schufa-Score also zusätzlich. Machen Sie sich dies bewusst, wenn Sie für die Zukunft weitere größere Investitionen auf Basis eines Kredits planen.

4 praktische Tipps zur Immobilienfinanzierung trotz Schufa

Sie sind sich unsicher, ob in Ihrem Fall eine Baufinanzierung trotz Schufa gelingt? Sie möchten dafür sorgen, dass sich Ihr Schufa-Score verbessert und Sie bessere Tilgungszinsen für Ihre geplante Baufinanzierung erhalten. Die folgenden Tipps möchten Ihnen beim Abschluss einer starken Baufinanzierung mit negativer Schufa helfen.

  • Tipp 1: Prüfen Sie Ihren Schufa-Score im Vorfeld

Jeder Bundesbürger hat das Recht, Einblicke in seinen Schufa-Eintrag zu erhalten. Einmal pro Jahr können Sie diese Anfrage sogar kostenlos stellen. Viele Bundesbürger wissen gar nicht, was alles bei der Schufa gelistet wird und schätzen Ihren Schufa-Score deshalb grundlegend falsch ein. Dies zeigt sich besonders, wenn Sie einen Vergleichsrechner im Internet für die Berechnung einer Baufinanzierung nutzen und hier falsche Angaben bezüglich Ihrer Bonität machen.

  • Tipp 2: Lassen Sie alte Einträge unbedingt löschen

Beim Blick in ihren Schufa-Eintrag staunen viele Bürger, was alles gelistet ist. So kann es passieren, dass ein vor Jahren zurückgezahlter Kredit oder aufgelöster Vertrag immer noch in den Unterlagen der Schufa vermerkt ist. Falls Sie solche Altlasten entdecken, nehmen Sie Kontakt zur Schufa auf und verlangen Sie die Lösung. Hierdurch verbessert sich Ihr Schufa-Score zwangsläufig und Ihre Baufinanzierung trotz Schufa wird zu günstigeren Zinsen möglich.

  • Tipp 3: Stellen Sie zusätzliches Eigenkapital sicher

Natürlich ist der Schufa-Score nicht der einzige Faktor, der die Kosten Ihrer Immobilienfinanzierung trotz Schufa beeinflusst. Genauso relevant ist die geplante Kreditsumme, die sich aus den Gesamtkosten Ihres Projekts abzüglich des vorhandenen Eigenkapitals berechnet. Um die Chancen auf eine Kreditvergabe zu steigern, sorgen Sie für einen höheren Eigenkapitalanteil. Dies macht die Kreditvergabe wahrscheinlicher und wirkt sich positiv auf Ihre Kreditzinsen aus.

  • Tipp 4: Nehmen Sie sich Zeit für die Finanzprüfung

Entscheiden Sie sich bei Ihrer Baufinanzierung trotz Schufa nicht für das erstbeste Angebot. Gönnen Sie sich stattdessen die Zeit einer ausgiebigen Finanzprüfung und verstehen Sie, was alles in die Immobilienfinanzierung trotz Schufa einfließt. Dies hilft, Zusammenhänge zu verstehen und die besten Rahmenbedingungen für Ihr Eigenheim trotz Schufa zu schaffen.

Gut beraten durch Ihren persönlichen Ansprech­partner

Eine seriöse Baufinanzierung trotz Schufa ist möglich, wenn Ihre individuelle Gesamtsituation in die Kreditplanung einfließt. Hierfür machen sich die Finanzexperten von creditSUN stark, um auch mit einer Baufinanzierung mit negativer Schufa Ihre Wohnträume endlich zu verwirklichen! Sie möchten ein Haus bauen oder eine Immobilie erwerben, bekommen jedoch aufgrund Ihrer negativen Schufa keine adäquate Finanzierung von Ihrer Hausbank? Sie benötigen eine professionelle Beratung zum Thema Baufinanzierung? Unsere Finanzierungsprofis stehlen Ihnen Rede und Antwort und verhelfen Ihnen zur gewünschten Baufinanzierung trotz Schufa! Senden Sie uns einfach Ihre Finanzierungsanfrage – Ihr persönlicher Ansprechpartner kommt zeitnah auf Sie zu – meist innerhalb von 24 Stunden – und erstellt ein individuelles Baufinanzierungsangebot für Sie!  Lassen Sie Ihre Möglichkeiten einer Bau- oder Immobilienfinanzierung trotz Schufa von uns prüfen – unverbindlich und kostenfrei!

Die Kreditexperten von creditSUN Logo sind für Sie da!

030 - 2000 399 88

Christiane Racky

Christiane Racky
Dipl. Bankbetriebswirtin (Bankakademie)

Thorsten Schwarze

Torsten Schwarze
Fachwirt für Finanzberatung (IHK)

Sascha Voßwinkel

Sascha Voßwinkel
Bankkaufmann (IHK)

Bojtscho Rangelov

Bojtscho Rangelov
Bankkaufmann (IHK)

Nadine Rauschenbach

Nadine Rauschenbach
Bankkauffrau (IHK)

Julia Bandemer

Julia Bandemer
Bankkauffrau (IHK)

Persönlich erreichbar:

Mo – Fr: 8:30 – 19 Uhr
Tel.: 030 / 2000 399 – 22
Fax: 030 / 2000 399 – 99

Postanschrift:

Hegner & Möller GmbH
Bornholmer Straße 72
10439 Berlin

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